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案例分析:以假乱真,百万元承兑汇票打水漂

2015-12-2

  【案情摘要】

  两张50万承兑汇票未到期,委托熟人“化”成小面额汇票,便于分开支付使用。然而兑换来的小额汇票均系伪造,到期后去银行兑现时被拒收,关注银行承兑信息网获取更全面的票据信息。

  【案情回顾】

  为方便发工资,大额汇票“化”成小额汇票2014年4月21日,江都居民张某向江都某派出所报警,两张50万承兑汇票被人骗了。今年60岁的张某在江都承包工程建设。2013年9月30日,他在一家业务单位结账时,拿到两张50万面额承兑汇票。为了照顾多个分包班组,张某找到王某,希望将50万面额承兑汇票换成小面额汇票,便于分包班组发工资。  王某今年29岁,曾经帮助张某将大额汇票“化”成小面额汇票用于发工资。过了约半个月,王某带过来3张小额承兑汇票:两张面额20万,一张面额10万。张某查看出票日期,发现最早的是2013年10月10日,最晚的是2013年10月14日,便有些怀疑,询问王某:“怎么这么快就有了承兑汇票?”王某回答:“这些汇票是刚开的。”  因为此前有过合作,张某没有多留意,收下3张汇票后,将50万承兑汇票给了王某。两个月后,张某在某单位结账时,收到4张面值均为50万的承兑汇票。联系王某后,将其中一张面值50万承兑汇票,同样“化”成两张20万面额、一张10万面额汇票。  预约办理业务,发现小额汇票均系伪造  到了2013年年底,张某将6张小面额汇票支付给分包的班组负责人,用于发工资。6张承兑汇票中,最早到期的时间是2014年4月10日,加之承兑汇票需要走公司账户才能取到现金。2014年3月,几位分包班组负责人将汇票交予张某,委托他办理取现手续。因办理承兑汇票需要预约,张某便到银行找熟人希望能顺畅办理,但对方拿到汇票后告诉张某,汇票有问题,因为票号都一样,肯定是假冒的。张某让公司业务员持另一张汇票到银行查询,被发现是假汇票立即予以没收。另外,一个下属分包班组负责人持20万汇票购房,准备用于支付时,也被对方提醒,请重新换一张汇票。  至此,张某才发现,他100万面值汇票换回来的全部是假汇票。于是张某电话联系王某质问,而王某表示,过两天帮助解决这个问题。联系代办小广告,汇票“以假骗真”  看到王某迟迟未回覆,张某向警方报案,王某听说后,随后向警方自首。他交代,当时张某找他换承兑汇票时,他正差钱用,就动了坏心思,找几张假承兑汇票给张某,把真承兑汇票留着自己用。  在火车站附近路边电线杆上,王某看见贴有代办发票的小广告,就电话联系对方,约定做3张假承兑汇票,总额50万元,价格2000元钱一张。当天,王某通过银行转账汇了3000元钱定金给对方。3天后,对方用快递将假承兑汇票寄给王某,王某便将余款汇给了对方。随后,王某带着假承兑汇票找到张某,换得50万真汇票。此后,他又如法炮制,骗得另一张50万真汇票。截至案发时,其中66.8万元现金已经被其吃饭、唱歌挥霍一空。归案后,王某和家人主动赔偿受害人张某损失,得到了被害人的谅解。

  【裁判结果】

  江都法院开庭审理此案,以票据诈骗罪,判处王某有期徒刑5年3个月,并处罚金10万元。

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