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200万顶账汇票 兑付时银行称“余额不足”

2015-12-3

  11月22日,白山市长白县公安局在“打盗骗保民安”冬季治安攻势行动中成功侦破一起特大票据诈骗案,犯罪嫌疑人赵某被抓获归案。

  男子做边境贸易被骗

  今年9月22日,长白县公安局接到商人金某报案,称被人诈骗。据了解,金某长期在长白县口岸做边境贸易。2013年11月至2014年7月间,金某和浙江省商人赵某做铜矿砂生意,赵某累计欠金某货款185万元。经金某多次催促,赵某用所谓“建工集团”开具的所属杭州某进出口有限公司面额200万元的商业承兑汇票抵扣部分欠款,汇票开户行在北京。出于对赵某的信任,金某未对汇票做进一步核实。汇票到期日临近,金某到银行请求兑付,却被告知该汇票“余额不足”无法承兑。此时,赵某已不知去向,金某遂报案。

  9月25日,长白县公安局将该案立为票据诈骗案进行侦查。11月22日,长白县公安局调集精干民警,全力展开攻坚。经过多方调查,最终在浙江省杭州市将犯罪嫌疑人赵某抓获。经讯问,犯罪嫌疑人赵某对票据诈骗犯罪事实供认不讳。目前,犯罪嫌疑人赵某因涉嫌票据诈骗罪已被公安机关依法刑事拘留。

  “空头支票”诈骗扰乱金融秩序

  上述案件中,犯罪嫌疑人赵某使用无资金保证的汇票进行资金结算支付,妄图非法欺骗被害人金某,这是一种典型的“空头支票”诈骗案件。票据诈骗主要是以银行承兑汇票或商业承兑汇票为主,以贴现、融资为目的,票据面额大,多在百万元以上,其形式和手法多样。

  一是克隆票据令人难辨真伪。出于主观故意,犯罪嫌疑人往往利用仿造、复制的假票据进行诈骗。而犯罪嫌疑人使用的票据从外观到内容与真票据几乎一模一样,用肉眼无法辨别真伪,这种“高仿品”甚至通过一般要素查询,也很难发现仿造痕迹。

  二是变造票据使人雾里看花。利用涂改、变造票据的手法进行诈骗,此类假票据多数是犯罪嫌疑人在原有票据之上通过涂改等方式,变造时间、金额、号码、印鉴等,其中以变造金额为主,变造后的票据普通人难以察觉。

  三是“人票异地”骗人没商量。作案时,犯罪嫌疑人充分利用较大空间跨度,给受害人带来查证、鉴别票据等方面的现实困难。本案中,赵某给出了杭州某公司商业承兑汇票,这张汇票的开户行在北京,核实、办理所需往返时间成本较高,基于对赵某的信任,金某并未查证票据真伪,直到兑付汇票时才惊觉受骗。

  要增强票据防伪常识水平

  票据诈骗案件究其发案原因,一方面固然是犯罪嫌疑人的费尽心机,另一方面则是受害人对票据的有关常识了解不够,警惕性不高。因此,大力提高票据防伪常识水平,切实掌握票据基本知识,可以帮助大家免于被骗。

  日常生活工作中,当你因账目往来有机会接触到银行承兑汇票或者商业承兑汇票时,如果不是权威部门直接开具给你的,那么你一定要多一份谨慎小心。如果可能,尽量要求对方转账汇款结账,尽量避免使用各类汇票。

  如果必须使用汇票结账而不得不接手汇票,则要注意观察汇票的细节特点,比如:多联票据是否一致,套写笔迹是否相同,纸张颜色、手感等是否符合常规,从而对手中的票据进行初步辨识判断。最好是采用银承宝专业票据鉴别仪器对票面进行查验。

  如果无法判断汇票真伪,最好寻求权威人士或者单位的帮助,可以到签发银行进行咨询,或者通过网络查询系统验证票据是否真实可靠。

  如果发现被骗,一定要及时报警,并全力配合警方破案。

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