（一）确定证券投资政策：这就要求投资者要有一个投资收益目标，投入多少的资金，针对哪方面进行投资；制定清晰的投资方案；
（二）进行证券投资分析：主要分析市场潜力、发展趋势等；
（三）组建证券投资组合：尽量多元化搭配产品，降低投资风险；
（四）投资组合的调整：不断优化投资策略，调整投资结构；
（五）投资组合业绩评估
（一）确定证券投资政策：这就要求投资者要有一个投资收益目标，投入多少的资金，针对哪方面进行投资；制定清晰的投资方案；
（二）进行证券投资分析：主要分析市场潜力、发展趋势等；
（三）组建证券投资组合：尽量多元化搭配产品，降低投资风险；
（四）投资组合的调整：不断优化投资策略，调整投资结构；
（五）投资组合业绩评估
